SCHD 및 S&P500 추종 한국 ETF 투자 후기와 전망

SCHD 및 S&P500 추종 한국 ETF 투자 후기와 전망

올해 2월부터 SCHD와 S&P500을 추종하는 한국 ETF에 투자하며 약 10개월이 지났습니다. 이 기간 동안의 투자 성과와 계좌 관리 방식, 그리고 앞으로의 투자 전략과 전망에 대해 이야기해 보겠습니다.

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투자 성과 요약

1. SCHD 추종 ETF
   •    보유 주식 수: 2,165주
   •    평균 매입 단가: 11,231원
   •    현재 단가: 13,165원
   •    수익률: 약 17.2%
   •    SCHD는 높은 배당 수익률과 안정적인 성장세를 기반으로 매력적인 장기 투자 자산으로 평가받고 있습니다. 올해의 성과는 배당금 외에도 주가 상승에서 상당한 성과를 냈습니다.
2. S&P500 추종 ETF
   •    보유 주식 수: 574주
   •    평균 매입 단가: 18,393원
   •    현재 단가: 21,050원
   •    수익률: 약 14.5%
   •    S&P500 ETF는 꾸준한 미국 대형주들의 성장을 기반으로 안정적인 자산 증대를 이끌었습니다. 글로벌 경제의 불확실성에도 불구하고 미국 경제는 주요 지표에서 강세를 유지하며 ETF 가치 상승을 견인했습니다.

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투자 계좌 활용 방식

1. 연금계좌와 ISA 계좌
   •    연금계좌와 ISA 계좌를 활용해 절세 혜택을 극대화하며 장기 투자 전략을 이어가고 있습니다.
   •    연금계좌는 세액공제 혜택과 퇴직 후 안정적인 현금 흐름을 위한 전략으로, ISA 계좌는 중도 인출이 가능해 유연성을 제공합니다.

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10개월간의 투자 후기

1. 장기 투자에 적합한 ETF 선정
   SCHD는 배당 성장이 높은 종목 군에 투자하며, 배당 재투자를 통한 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
   S&P500은 미국 대형주에 대한 분산 투자로 꾸준한 자산 증대를 가능하게 했습니다.
2. 시장의 변동성 극복
   올해 글로벌 경제는 인플레이션과 금리 인상 등의 이슈로 인해 시장 변동성이 컸습니다. 하지만 SCHD와 S&P500은 안정적인 섹터 기반으로 시장 충격을 비교적 적게 받았습니다.
3. 긍정적인 수익률 기록
   두 ETF 모두 10개월이라는 짧은 기간 동안 두 자릿수 수익률을 기록하며 기대 이상의 성과를 보여주었습니다.

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앞으로의 전망과 전략

1. SCHD의 전망
   •    미국 경제가 안정적인 고용 시장과 기업 수익성을 유지한다면, SCHD는 지속적으로 매력적인 배당 수익률과 자본 이득을 제공할 가능성이 높습니다.
   •    특히 배당금 재투자 전략을 통해 장기적인 복리 효과를 극대화할 계획입니다.

1. S&P500의 전망
   •    인공지능, 클린 에너지 등 신성장 산업의 비중이 늘어나며, 미국 시장은 앞으로도 세계 경제를 선도할 가능성이 큽니다.
   •    미국 연방준비제도의 통화 정책 완화 기조가 시작될 경우, S&P500은 추가 상승 모멘텀을 얻을 것으로 기대됩니다.
2. 장기 투자 유지
   •    배당 수익률과 안정적 자산 증대를 모두 고려해 현재의 포트폴리오를 장기적으로 유지할 계획입니다.
   •    올해 연금계좌와, ISA계좌의 한도를 8월 말에 모두 채워서 9월부터는 투자를 못하고 있지만 한도가 초기화되는 내년부터 다시 월 매수로 꾸준히 이어갈 예정입니다. 
   •    계좌별로는 연금계좌엔 SCHD 추종 ETF를 중점으로 하고 ISA계좌에 S&P500 추종 ETF를 매수하다 3년 뒤 연금계좌로 옮기면서 배당주로 전환할 예정입니다.

감사합니다.